Are Public Sector Banks in India a Government Failure? A Comparative Empirical Analysis of Public Sector and Private Sector Banks - Université Sorbonne Paris Nord Accéder directement au contenu
Article Dans Une Revue Analyses and Studies of CASP Année : 2022

Are Public Sector Banks in India a Government Failure? A Comparative Empirical Analysis of Public Sector and Private Sector Banks

Les banques du secteur public en Inde sont-elles un échec pour le gouvernement ? Une analyse empirique comparative des banques du secteur public et du secteur privé.

Czy banki sektora publicznego w Indiach stanowią porażkę rządu? – empiryczna analiza porównawcza banków sektora publicznego i prywatnego

Sahil Chopra
  • Fonction : Auteur
  • PersonId : 1231358
  • IdHAL : chopra

Résumé

This paper seeks to examine the relation between banks’ profitability and ownership in India. The justification to measure the impact of ownership comes from the theory of government failure. An independently constructed dataset containing all commercial public and private sector banks in India as of April 2020 is used. The data ranges from 2004 to 2020. Banks’ characteristics are collected from respective banks’ websites, and the hypotheses are tested by estimating an econometric model, i.e., the pooled OLS mod- el. In conclusion, the government owned banks’ performance is inferior compared to pri- vate banks. This can be accredited to the huge amount of loans sanctioned in priority sec- tors and fraudulent cases due to the presence of interest groups, corruption, and ineffi- ciency of employees in public sectors.
Ce document cherche à examiner la relation entre la rentabilité des banques et la propriété en Inde. La justification pour mesurer l'impact de la propriété provient de la théorie de l'échec du gouvernement. Un ensemble de données construit de manière indépendante et contenant toutes les banques commerciales du secteur public et privé en Inde en avril 2020 est utilisé. Les données vont de 2004 à 2020. Les caractéristiques des banques sont collectées à partir des sites Internet des banques respectives, et les hypothèses sont testées en estimant un modèle économétrique, c'est-à-dire le modèle MCO groupé. En conclusion, les performances des banques publiques sont inférieures à celles des banques privées. Cela peut être attribué à l'énorme quantité de prêts sanctionnés dans les secteurs prioritaires et aux cas frauduleux dus à la présence de groupes d'intérêt, à la corruption et à l'inefficacité des employés dans les secteurs publics.
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Dates et versions

hal-04006720 , version 1 (27-02-2023)

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Domaine public

Identifiants

  • HAL Id : hal-04006720 , version 1

Citer

Sahil Chopra. Are Public Sector Banks in India a Government Failure? A Comparative Empirical Analysis of Public Sector and Private Sector Banks. Analyses and Studies of CASP, 2022, 14 (2), pp.41-53. ⟨hal-04006720⟩
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